轉自：法治日報

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調查動機

近年來，電信網絡詐騙案持續高發多發，不法分子不斷翻新作案手法，精心設計騙局，導致大量群眾上當受騙。人們對此深惡痛絕。

數據顯示，2022年以來，河南全省公安機關先后破獲電信網絡詐騙犯罪案件1.6萬余起，全省電詐案件立案數、損失數同比分別下降50.3%和61.5%。

河南公安是如何做到的？打擊整治電信網絡詐騙，河南公安有何絕招？《法治日報》記者深入河南一線進行了調查采訪。

“免費送禮物，刷單做任務返傭金，全是刷單詐騙；急貸款遇‘免抵押、快審核、快到賬’是騙，繳納‘保證金、手續費’是騙；電話自稱‘公檢法’，要求轉賬至安全賬戶、資金審查的全是詐騙……”春節期間，在河南省駐馬店市走親訪友的人們，都收到了駐馬店市反電信網絡詐騙中心的提示短信。

這是河南省公安機關開展防范電信網絡詐騙的一幕。

“全省公安機關在全力預警宣傳上下功夫，聯合有關部門不斷強化科技反制水平，增強預警勸阻成功率，提升宣傳防范實效。”河南省公安廳電信詐騙犯罪偵查總隊相關負責人近日接受《法治日報》記者采訪時說，僅2022年，全省公安機關就累計封堵涉詐網址、域名340余萬條，發送宣傳短信9.8億條，開展預警勸阻1960余萬人次，持續開展反詐宣傳培訓20余萬人次，推廣注冊國家反詐中心App達3000余萬人，有力遏制了案件高發勢頭，守護好人民群眾的“錢袋子”。

2022年以來，河南全省公安機關先后破獲電信網絡詐騙犯罪案件1.6萬余起，全省電詐案件立案數、損失數同比分別下降50.3%和61.5%。

全鏈條縱深打擊

2022年11月23日，周口市淮陽區公安局接到市公安局反詐中心推送的涉詐線索：某網絡直播平臺里有人謊稱免費贈送游戲皮膚吸引受害人，實施電信詐騙。

淮陽區公安局圍繞“網絡流、資金流、信息流”等信息開展深度研判，并對收款設備積極開展調查取證，通過多維度分析研判，迅速鎖定嫌疑人夏某，于當日下午將夏某抓獲歸案，當場查獲作案手機4部，POS機1臺。

經查，2022年4月份以來，夏某已先后作案120余起，涉案金額達25萬余元。

“與同類型電信詐騙案件不同的是，此案不是受害人報案，而是由市公安局反詐中心發現異常后，給我們推送的線索。”辦案民警說。

“我們堅持把依法從嚴懲處、全鏈條縱深打擊作為首要任務，集中研判、統一用警，嚴打為電信詐騙提供引流推廣、技術運維、轉賬洗錢、黑灰產等服務的組織和人員，全力斬斷犯罪鏈條。”周口市副市長、市公安局局長張元明說。

“朱林工作室”在這種背景下應運而生。

朱林是周口市公安局反詐中心民警。隨著信息網絡技術的快速發展，以電信詐騙為代表的新型網絡犯罪成為主流犯罪，作為工作室的領軍人物，朱林以其嫻熟的專業知識、豐富的實戰經驗，綜合應用各類信息資源，積極推動警企合作，以破解打擊新型網絡犯罪難題為切入點，創造了多種情報信息研判的技術戰法，為全市電詐案件偵破提高了質效。

朱林說，工作室對全市高發類電信詐騙案集中進行研判，一方面組織專班人員對全市涉詐App進行解析，打通聊天軟件、第三方支付、客服軟件、打包公司、分發平臺、虛擬幣交易所等類型的100多家互聯網公司調證渠道，組織統一開展調查取證工作，另一方面與多家科技公司開展深度合作，通過技術手段獲取相關電子數據。

“我們發現數據異常，第一時間通知相關辦案單位進行初查。立案后，我們及時固定相關證據，通過海量數據還原詐騙團伙的組織架構、人員身份、詐騙流程話術、財務系統及提供服務的鏈條人員，實現精準打擊。”朱林說。

截至目前，周口市電信詐騙警情大幅度下降，立案數、損失數已連續19個月同比“雙下降”。

全方位防范宣傳

如今，走進駐馬店市任何一個電信營業廳，都能看到防范通信網絡詐騙的宣傳提示語。這也是駐馬店市全力打造打擊治理電信網絡新型違法犯罪“防范為先”大格局的一個縮影。

駐馬店市建立了打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議制度，由副市長、市公安局局長王欽勝擔任市聯席會議總召集人。

“電信網絡詐騙犯罪社會危害性大，要在嚴厲打擊的同時，加大宣傳力度，強化人民群眾的防范意識，樹牢‘事后打擊不如事先防范、快破案不如不發案、多追贓不如不受騙’的理念。”王欽勝說。

駐馬店市持續開展全民反詐“心防”工程活動，強化陣地宣傳，營造全社會防騙反騙濃厚氛圍，實現了反詐宣傳常態化、規模化、多樣化、精準化、立體化，持續增強了人民群眾防范電信網絡詐騙的“免疫力”，從源頭上預防和減少電信網絡詐騙犯罪的發生。

“如果不是有了防詐意識，50萬元就打水漂了。”上蔡縣某企業負責人邱某感慨道。前不久，邱某接到一個“朋友”發來的微信，聲稱急需50萬現金周轉。他覺得“朋友”平時很講信用，業內口碑也不錯，再加上兩人是商界多年的朋友，就沒多想，先給“朋友”轉過去了10萬元。

錢剛轉過去，他越想越不對勁，總覺得這不是“朋友”平時的做事風格，與縣公安局發布的電信詐騙案例相似。于是趕緊給朋友打電話核實，結果朋友對借錢周轉的事情一無所知。

“壞了！被騙了！”邱某趕緊給上蔡縣公安局“百警助力百企”包企民警說明了相關情況。包企民警立即將情況上報上蔡縣公安局打擊電信詐騙犯罪偵查大隊。值班民警當即開展工作，成功將邱某被騙的10萬元凍結止付。

邱某多次將自身經歷講給身邊的人聽，提醒他們針對冒充熟人詐騙，一定要核實清楚對方的身份，避免沒有見面或者沒有打電話核實，就向對方進行轉款操作。

據了解，駐馬店市還將常見的冒充公檢法工作人員辦案、冒充社保電力工作人員催費、冒充國家稅務機關工作人員退稅、冒充熟人借錢及中獎交納保證金、兼職刷單詐騙等案例制作成宣傳手冊，并在傳統媒體和新媒體平臺持續發布，采取線上宣傳、線下防控相結合的方式，提高群眾的知曉率，深入開展“全民反詐”和“無詐社區”創建活動，形成全方位、全鏈條、立體化宣傳防范工作格局，最大限度預防和減少電信網絡詐騙犯罪案件的發生。

全行業綜合治理

在駐馬店市轄區農業銀行網店開戶，工作人員會送上一份安全用卡常識告知單。如果工作人員在開戶辦卡中沒有盡到審慎義務，就會被問責。這是該行在全行業將電信詐騙治理工作納入各支行綜合績效考核、各營業網點“穿透式”考核出臺的一項舉措。

如今，“無詐支行”“無詐網點”創建活動已在河南省銀行系統全面展開。

河南省在打擊治理電信網絡新型違法犯罪行動中，緊緊抓住銀行卡、手機卡這個涉詐關鍵要素，強化源頭治理，嚴格履行監管責任。各家銀行、電信運營商及其行業主管部門夯實基層營業網點和業務人員的責任，建立涉詐內部倒查問責機制，倒逼監管措施落在實處。特別針對老年人、農民工、大學生、異地開戶人員等重點客戶，做好審慎開戶、大額轉賬的二次提醒和反詐勸阻等工作。對涉詐異常通信行為、異常資金交易，進一步完善預警防控機制，加強數據研判和技術監測，全力支持配合公安機關及時開展打擊。

周口市公安機關建立重點人員動態管控數據庫，推動源頭治理，對涉案數額10萬元以上的電信網絡詐騙案件全部提級掛牌督辦，對兼職刷單、冒充公檢法等突出案件成立5個專班提級研判，對落地線索組織全力偵破，并對涉“卡”事宜進行倒查。

“全省堅持打防管控、多措并舉，在強化源頭治理、綜合治理上下功夫，充分發揮反詐聯席辦牽頭協調作用，聯合網信、通信管理、人行、銀保監等部門持續對金融、通信、互聯網行業開展綜合治理，打擊、治理、懲戒同步發力，進一步堵塞行業監管漏洞，鏟除滋生犯罪土壤，凈化行業風氣。”河南省公安廳相關負責人說。

“打擊治理電信網絡新型違法犯罪任重道遠。”一些辦案民警在采訪中認為，違法犯罪分子作案手法組織化、智能化的程度不斷提高，且作案目標性強，再加之盜賣公民個人信息、偽造復制出售銀行卡、手機卡、專業網絡改號、制作木馬程序及詐騙網絡鏈接等黑灰產業群的出現，必須保持嚴打高壓態勢，推動形成齊抓共管格局。

“電信網絡詐騙不是簡單的社會治安問題，而是一個復雜的社會治理問題，必須立足源頭治理、系統治理，才能不斷擠壓犯罪空間、鏟除犯罪土壤。”河南省人大代表趙鵬璞認為，電信詐騙不僅僅是看得見的一種犯罪行為，也是晦暗不明的一整條黑色產業鏈，要對電信詐騙進行有效打擊，僅僅打擊終端環節是遠遠不夠的，必須從源頭進行治理。（記者 趙紅旗）

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