從權益類理財表現看，榜單中18款權益類公募產品近一年來平均凈值增長率為-13.37%，18款產品中僅有2款產品錄得正收益。

南方財經全媒體記者、研究員黃桂煊廣州報道

據南財理財通最新數據，截至12月18日，今年來全市場共發行凈值型理財產品25,945只。

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從風險等級來看，產品風險等級主要集中在二級(中低風險)。其中，一級(低風險)產品占比2.31%，二級(中低風險)產品占比84.94%，三級(中風險)產品占比11.68%，四級(中高風險)產品占比0.57%，五級(高風險)產品占比0.49%。

從投資性質來看，固收類產品占比94.92%；混合類產品占比3.91%；權益類產品占比0.8%；商品及金融衍生品類產品占比0.37%。由此看出，固定收益類產品仍占據理財產品的主流。

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根據南財理財通數據，截至12月19日，理財公司存續的權益類公募產品(包含母行劃轉的老產品)共有25只。其中，光大理財有5只，產品數量最多；招銀理財次之，有4只；寧銀理財和華夏理財各有3只；信銀理財、貝萊德建信理財、青銀理財和民生理財各有2只；工銀理財和高盛工銀理財各有一只。截至12月19日，存續期限超過1年的產品有18只。

A股表現不盡如人意，僅3.46%股票型基金近一年錄得正收益

2022年即將收官，又到了回首復盤之時，近一年來A股市場表現可謂是不盡如人意。從主要指數漲跌幅看，南財金融終端數據顯示，截至12月15日，近一年來上證指數、上證50、滬深300、深證成指和創業板指漲跌幅分別為-13.46%、-20.16%、-21.74%、-24.96%和-31.36%。其中，創業板指已跌超30%。

從公募基金收益情況看，據統計數據顯示，截至12月15日，所有成立滿一年的股票型基金近一年平均收益率為-18.87%，近一年平均最大回撤為-31.38%，僅3.46%的股票型基金錄得正收益。偏股混合型基金方面，近一年平均收益率為-20.99%，近一年平均最大回撤為-31.24%，僅1.79%的偏股混合型基金錄得正收益。

而從權益類理財表現看，榜單中18款權益類公募產品近一年平均凈值增長率為-13.37%，18款產品中僅有2款產品錄得正收益。

具體來看，在權益類公募理財產品中，收益率排名首位的是光大理財“陽光紅基礎設施公墓REITs優選1號”，近1年凈值上漲6.8%，公募REITs的優勢凸顯，與A股市場相關性較低。華夏理財的兩款打新策略產品緊隨其后，整體收益穩健波動較小。排名第四和第五的“陽光紅300紅利增強”和“招卓消費精選”近一年凈值下跌幅度小于10%，排名前十的產品近一年跌幅均在15%以內。相比之下，光大理財兩款主題產品“陽光紅ESG行業精選”和“陽光紅衛生安全主題精選”墊底，其中“陽光紅衛生安全主題精選”近一年跌超30%。

從風險指標看，“睿贏精選權益周開”“寧耀全明星FOF1號”“工銀量化配置恒盛”“華夏龍盈權益類三個月定開FOF”四款底層配置公募基金的產品近1年年化波動率相對較低。最大回撤方面，除榜單前三名產品外，僅有“陽光紅300紅利增強”和“寧耀全明星FOF1號”近一年最大回撤小于20%。

權益類理財產品2022年三季度發行量下降，業內人士稱主要受渠道影響

2022年三季度，A股市場經歷了跌宕起伏、結構性分化和個股的輪轉，為投資增加了曲折，也帶來了新的機會，權益基金自然不會缺席。

據統計數據顯示，權益基金發行市場三季度逐漸回暖。截至9月30日，按基金成立日計算，三季度新基金募資規模達4436.29億元。其中，新成立的主動權益基金合計126只，募資規模超過769.5億元，遠高于二季度。

相比之下，銀行理財公司三季度發行意愿卻有所降低。據南財理財通數據，2022年三季度，僅有工銀理財發行了三款私募權益類產品，均為博股通利系列，主要投資未上市公司股權。另有華夏理財權益類公募產品“權益打新周期360天理財產品A款”新增S份額，面向華夏銀行渠道私行投資者銷售，起投金額為300萬元。而在今年一季度和二季度，理財公司各有7款權益類產品成立，覆蓋公募型和私募型。

其中，一季度期間，有三款公募型產品成立，分別是貝萊德建信理財的“貝盈A股新機遇2期”、招銀理財的“招卓專精特新”、光大理財的“陽光紅新能源主題”，另有徽銀理財、杭銀理財、工銀理財和招銀理財各發行了一款私募產品。

二季度期間，青銀理財發行了一款公募型產品“成就系列2022年204期(權益類)”，另有工銀理財、招銀理財、中銀理財、蘇銀理財和興銀理財發行了私募產品。

對于三季度理財公司權益類產品發行數量較少的情況，某理財公司權益投資部負責人向課題組表示，主要受渠道影響，投資端想在低點布局產品，但渠道不給機會。

“是否能發產品還是要看不同理財公司在渠道端的強勢程度。”另一股份行理財公司權益產品投資經理解釋稱，如果理財公司相對強勢，那可能會在低點發產品；如果是渠道做主，那肯定不可能在市場低點發出來，或者說不可能均勻地在每一個季度都發，可能得在市場轉好的時候才會發出來，市場不好的時候就不發了。在三季度的時間點，銀行渠道基本都不發含權類的理財產品，更別說純權益類的。

此外，渠道的客戶基礎、產品的明星效應、歷史業績等也是重要影響因素。上述投資經理表示，公募基金的發行渠道除了銀行，還有券商，券商的客群有可能就是傾向低點布局，而面向理財客戶還是很難推。而且產品發行，肯定需要有一點明星效應或者一些特殊的賣點。但是銀行理財目前做不到有明顯效應，而且歷史業績也不長，所以在三季度或四季度發權益類理財，募集規模也會不理想。

（文章來源：21世紀經濟報道）