(相關(guān)資料圖)

隨著經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，洗錢犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重危害了國(guó)家利益、國(guó)家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序運(yùn)行。因此打擊洗錢犯罪，提高人們的反洗錢意識(shí)越來(lái)越重要。民生銀行濟(jì)南大觀園支行開(kāi)展系列反洗錢宣傳活動(dòng)，提高公眾對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和識(shí)別。

在廳堂內(nèi)，民生銀行濟(jì)南大觀園支行工作人員通過(guò)發(fā)放折頁(yè)的形式進(jìn)行反洗錢宣傳，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)洗錢知識(shí)的普及。通過(guò)宣傳洗錢行為的定義和特點(diǎn)，讓公眾能夠更好地了解洗錢行為的危害性和嚴(yán)重性，講解將大額現(xiàn)金化整為零、現(xiàn)金密集行業(yè)或證券業(yè)、百貨公司禮券等各類新型的洗錢形式，讓公眾能加強(qiáng)對(duì)反洗錢行為的警覺(jué)，提高對(duì)反洗錢的抵制意識(shí)。

其次，加強(qiáng)對(duì)員工自身的培訓(xùn)，提高基層員工反洗錢技能，強(qiáng)化員工素質(zhì)培養(yǎng)，識(shí)別客戶身份。一線員工在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，仔細(xì)核對(duì)真實(shí)有效的身份證件，對(duì)其他信息詳細(xì)錄入，如聯(lián)系電話、家庭地址、工作單位、職業(yè)類別等，認(rèn)真分析其風(fēng)險(xiǎn)程度。本著了解你的客戶原則，除做好新客戶的盡職調(diào)查外，對(duì)于存量客戶開(kāi)展強(qiáng)化盡調(diào)。

與此同時(shí)加強(qiáng)宣傳、教育、動(dòng)員廣大客戶積極參與到反洗錢工作中來(lái)，提高防范能力，謹(jǐn)防貪圖蠅頭小利而出租、出借賬戶，套取資金，被洗錢犯罪分子利用，在認(rèn)知度提高的基礎(chǔ)上，積極主動(dòng)地配合金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作。

民生銀行濟(jì)南大觀園支行將切實(shí)按照上級(jí)機(jī)構(gòu)及監(jiān)管的反洗錢工作要求，不斷提升員工反洗錢意識(shí)及反洗錢工作水平，履行好反洗錢的法定義務(wù)，同時(shí)做好反洗錢的金融知識(shí)宣傳，讓更多的客戶了解反洗錢知識(shí)，警惕反洗錢陷阱，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。

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